Колишнього співробітника Royal Bank of Canada (RBC) визнали винним за трьома кримінальними обвинуваченнями після того, як він відкривав фіктивні банківські рахунки та незаконно переглядав особисту фінансову інформацію прем’єр-міністра Канади Марка Карні.
Ібрагім Ель-Хакім працював у відділенні банку в центрі Оттави. Згідно з узгодженим викладом обставин справи, поданим до суду Онтаріо, його завербувала особа, яку він вважав пов’язаною з організованою злочинністю.
Розслідування Королівської канадської кінної поліції (RCMP) розпочалося минулого року після звернення представників RBC.
Як зазначається в судових документах, у період із листопада 2023 року до червня 2025 року Ель-Хакім відкрив щонайменше 43 фіктивні рахунки в банку.
Наприкінці червня 2025 року він зізнався представнику служби корпоративної безпеки RBC у своїй участі в шахрайській схемі. За його словами, пропозицію долучитися до неї він отримав через месенджер Telegram від користувача під псевдонімом AI WORLD.
У документах зазначено, що чоловік погодився брати участь у схемі через фінансові труднощі.
У серпні Ель-Хакім визнав себе винним за трьома пунктами: шахрайство на суму понад 5000 доларів, несанкціоноване використання комп’ютера та викрадення особистих даних.
Однак наприкінці минулого місяця він не з’явився на судове засідання, де мали визначити покарання. Його тодішній адвокат повідомив судді Верховного суду Онтаріо Норму Боксаллу, що підсудний більше не перебуває в Оттаві. Нову дату слухання щодо призначення покарання призначили на кінець листопада.
Згідно з матеріалами справи, Ель-Хакім створював банківські профілі та відкривав кредитні продукти за інструкціями, які отримував через Telegram. Йому надсилали персональні дані людей, зокрема імена, дати народження, номери соціального страхування, інформацію про водійські посвідчення, паспорти та банківські профілі. Також надходили вказівки прив’язати кредитні картки до конкретних рахунків.
Натомість працівник передавав організаторам схеми персональну інформацію клієнтів, зокрема паролі для доступу до онлайн-банкінгу.
За свою участь він отримав щонайменше 5000 доларів – по 500 доларів за кожен відкритий рахунок. Гроші надходили електронними переказами на його рахунки в інших банках.
Під час внутрішньої перевірки RBC також з’ясував, що Ель-Хакім використовував службовий комп’ютер і банківське програмне забезпечення для незаконного перегляду клієнтських профілів.
Зокрема, 17 червня 2025 року він отримав доступ до банківських даних Марка Карні, колишнього прем’єр-міністра Джастіна Трюдо та ще однієї особи. Водночас у судових документах уточнюється, що перевірений ним профіль Джастіна Трюдо насправді не належав колишньому главі уряду.
Під час перегляду цих профілів працівник користувався смартгодинником і мобільним телефоном. Камери відеоспостереження зафіксували, як він діставав телефон, користувався ним і по черзі дивився на екран пристрою та монітор робочого комп’ютера.
У судовому документі наголошується, що Ель-Хакім вчинив правопорушення, попри проходження в RBC навчання з питань професійної етики, захисту персональних даних, безпеки та запобігання шахрайству.
Унаслідок викрадення особистих даних 27 клієнтів банк був змушений витратити 14 634 долари на оплату дворічної послуги моніторингу кредитної історії для постраждалих.
У вересні 2025 року представник RCMP капрал Еріке Гасс заявив, що результати розслідування не дали поліції підстав вважати, що існує загроза безпеці Марка Карні або національній безпеці Канади.
Оскільки справа стосувалася особистих банківських даних чинного прем’єр-міністра, розслідування доручили Об’єднаній групі RCMP з розслідування злочинів у сфері національної безпеки, що базується в Монреалі.
